洮北惠民村镇银行

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2023年度信息披露报告

日期：2024-03-28 10:35:08

白城洮北惠民村镇银行股份有限公司

2023年度信息披露报告

白城洮北惠民村镇银行股份有限公司由吉林九台农村商业银行股份有限公司作为主发起人，联合吉林省金石工贸有限责任公司、吉林省旺角人家食品有限责任公司、白城市长江煤炭销售有限公司、白城市明客多超市有限公司、白城鑫钻石集团股份有限公司、吉林省华一公路建设集团白城宏达路桥有限公司、吉林省东源农业有限公司，杨婧、王立群、李慕侃、肖春华、梁雨、张爽、张玉东共同发起设立，为永久存续的股份有限公司，在白城市工商行政管理局注册登记。

一、基本情况

（一）本行注册名称和地址

中文全称：白城洮北惠民村镇银行股份有限公司

中文简称：洮北惠民村镇银行

英文名称：BAI CHENG TAO BEI HUIMIN VILLAGE BANK

英文简称：TAO BEI HUIMIN VILLAGE BANK

注册地址：白城市光明南街299号四季华城二号楼

（二）本行注册资本为5,000万元人民币,本行设立方式为发起设立。

（三）董事长为本行的法定代表人。

本行董事长、董事、监事会主席、行长（经理）等须经银行业监督管理机构进行资格认定的人员,必须具备银行业监督管理机构设定的任职资格条件。

（四）本行的经营宗旨是：依据国家有关法律法规、行政法规，自主开展各项金融业务，以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束，坚持审慎经营。以服务“三农”、微型企业、中小企业、个体工商户及区域经济发展等为经营方向，提供优质高效的金融服务，实现发展速度与质量、规模与效益的全面协调和持续发展。

（五）经中国银行业监督管理委员会批准，并经公司登记机关核准后，本行及其分支行的经营范围是：

1.吸收公众存款；

2.发放人民币短期、中期和长期贷款；

3.办理国内结算；

4.办理票据承兑与贴现；

5.从事同业拆借；

6.从事银行卡业务；

7.代理发行、代理兑付、承销政府债券；

8.代理收付款项及代理保险业务；

9.经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

（六）本行根据资本来源和归属设置法人股和自然人股。法人股3200万股（占股份总额64%），自然人股1800万股（占股份总额36%）。

本行设立时的法人股东及其认购的股票数和持股比例如下：

发起人名称	企业注册号	住所	企业法定代表人	出资额（万元）	占总股份比例	出资方式	出资日期
吉林九台农村商业银行股份有限公司	912200001243547911	九台市新华大街504号	高兵	2450	49%	货币	2015年11月6日
吉林省金石工贸有限责任公司	220802000004264	白城市林海镇一农场	金国林	200	4%	货币	2015年10月22日
吉林省旺角人家食品有限责任公司	220800000000658	白城工业园区渤海街2300号	刘炬	200	4%	货币	2015年10月23日
白城市长江煤炭销售有限公司	220802000007982-9	白城市瑞光北街40号	杨晓舟	150	3%	货币	2015年10月23日
白城市明客多超市有限公司	220800000004178	白城市明仁北街18-2号	王井龙	150	3%	货币	2015年10月22日
白城鑫钻石集团股份有限公司	220800000015375	白城工业园区辽河路377号	王琴	100	2%	货币	2015年10月23日
拓丰建设集团有限公司	220800000003054	白城市洮白公路333号	王森	100	2%	货币	2015年11月9日
吉林省东源农业有限公司	220802000005933	白城市洮北区大青山路18号	陈丽娟	50	1%	货币	2015年10月23日

发起人名称	身份证号码	住所	出资额（万元）	占总股份比例	出资方式	出资日期
杨婧	222303000008241	吉林省松原市宁江区文化街五委	300	6%	货币	2015年10月22日
王立群	222301000001525	辽宁省大连市沙河口区五一路知心园5号2-4-2	300	6%	货币	2015年10月23日
李慕侃	222302000000313	吉林省白城市洮北区幸福街道八委七组	200	4%	货币	2015年10月26日
肖春华	220204000001554	吉林省临江市建国街建国一委二组	245	4.9%	货币	2015年10月23日
梁雨	220123000000011	吉林九台市团结街技校委14组	245	4.9%	货币	2015年10月22日
张爽	220103000004520	长春市双阳区通阳路嵩山委3组	210	4.2%	货币	2015年11月9日
张玉东	2201810000080010	吉林省九台市团结街育才委3组	100	2%	货币	2015年10月23日

2022年本行最新股东名册及其认购的股票数和持股比例如下：

发起人（或股东）	企业注册号	住所	企业法定代表人	出资额（万元）	占总股份比例	出资方式	出资日期
吉林九台农村商业银行股份有限公司	912200001243547911	九台市新华大街504号	高兵	2450	49%	货币	2015年11月6日
吉林省金石工贸有限责任公司	220802000004264	白城市林海镇一农场	金国林	200	4%	货币	2015年10月22日
白城市长江煤炭销售有限公司	220802000007982-9	白城市瑞光北街40号	杨晓舟	150	3%	货币	2015年10月23日
白城市明客多超市有限公司	220800000004178	白城市明仁北街18-2号	王井龙	150	3%	货币	2015年10月22日
拓丰建设集团有限公司	220800000003054	白城市洮白公路333号	王森	200	4%	货币	2015年11月9日
吉林省东源农业有限公司	220802000005933	白城市洮北区大青山路18号	冮明军	50	1%	货币	2015年10月23日

发起人（或股东）	身份证号码	住所	出资额（万元）	占总股份比例	出资方式	出资日期
杨婧	222303000008241	吉林省松原市宁江区文化街五委	300	5%	货币	2015年10月22日
王立群	22230000001525	辽宁省大连市沙河口区五一路知心园5号2-4-2	300	6%	货币	2015年10月23日
李慕侃	222302000000313	吉林省白城市洮北区幸福街道八委七组	200	4%	货币	2015年10月26日
肖春华	220204000001554	吉林省临江市建国街建国一委二组	245	4.9%	货币	2015年10月23日
梁雨	220123000000011	吉林九台市团结街技校委14组	245	4.9%	货币	2015年10月22日
张爽	220103000004520	长春市双阳区通阳路嵩山委3组	210	4.2%	货币	2015年11月9日
杨振国	2208020000052117	吉林省白城市洮北区长庆街道十四委十二组	100	2%	货币	2020年5月7日
史有林	222301000003013	吉林省白城市洮北区东风乡保平村三社	100	2%	货币	2020年11月25日
孙艳杰	220821000000320	吉林省吉林市船营区金江小区22-2-12号	50	1%	货币	2020年11月25日
金喜峰	222304000000030	吉林省大安市长虹街一委十四组	50	1%	货币	2020年11月25日
吴俐秋	222301000000966	天津市西青区中北镇中北大道清枫园21号楼3门1702号	25	0.5%	货币	2021年6月25日
衣鹏	220104000002011	长春市朝阳区立信街14-2号	12.5	0.25%	货币	2021年6月25日
王立辉	220104000005826	长春市朝阳区前进大街融创上城委46组	12.5	0.25%	货币	2021年6月25日

二、主要业务数据

经营业绩（单位：万元）	2023年	2022年	同比增减幅（%）
营业收入	3768.92	3979.51	-5.29
营业利润	356.98	525.54	-32.07
利润总额	351.53	490.11	-28.28
净利润	215.02	397.2	-45.87
综合收益总额	215.02	397.2	-45.87

主要财务数据和指标

（二）截至报告期末前两年规模指标

规模指标（单位：万元）	2023年末	2022年末	同比增减幅（%）
资产总计	167835.88	142966.73	17.40
各项贷款	82931.21	84102.86	-1.39
负债总计	160178.61	135555.59	18.16
各项存款	143573.93	129144.93	11.17
所有者权益	7657.27	7411.14	3.32

截至报告期末前两年补充财务指标（风险）

项目（%）	标准值	2023年末	2022年末
流动性比例	≥25	284.18	237.40
资产利润率	-	0.14	0.28
资本利润率	-	2.85	5.5
不良贷款率	≤5	1.64	1.62
成本收入比	≤35	88.83	85.39
存贷比	≤75	57.76	65.12
贷款拨备率	≥2.5	2.80	2.52
拨备覆盖率	≥150	170.89	155.96

（四）报告期内资本构成及其变化情况（风险）

单位：万元

项目（新口径）	2023年末	2022末
核心一级资本	7657.27	7024.26
核心一级资本监管扣除项目	0	0
其他一级资本	0	0
其他一级资本监管扣除项目	0	0
二级资本	866.78	722.81
二级资本监管扣除项目	0	0
资本净额	8524.05	7747.07
其中：核心一级资本净额	7657.27	7024.26
一级资本净额	7657.27	7024.26
风险加权资产	77287.88	72828.82
其中：信用风险加权资产	70209	66123.31
市场风险加权资产	0	0
操作风险加权资产	7078.88	6705.51
核心一级资本充足率	9.91	9.64
一级资本充足率	9.91	9.64
资本充足率	11.03	10.64

三、风险管理情况

（一）资本充足率情况

1.资本充足率计算范围

资本充足率，是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》规定的资本与风险加权资产之间的比率。

一级资本充足率，是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》办法规定的一级资本与风险加权资产之间的比率。

核心一级资本充足率，是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率。

本行目前尚未有分支机构，因此资本充足率的计算范围仅为洮北惠民村镇银行。

2.资本及其构成

	单位：万元
项目(新口径)	2023年末
项目(新口径)	余额
1.核心一级资本	7657.27
1.1 实收资本可计入部分	5000
1.2 资本公积可计入部分	0
1.3 盈余公积	304.52
1.4 一般风险准备	1520.52
1.5 未分配利润	832.23
1.6 少数股东资本可计入部分	0
1.7 其他	0
2.核心一级资本监管扣除项目	0
2.1 全额扣除项目合计	0
2.1.1 商誉扣减与之相关的递延税负债后的净额	0
2.1.2 其他无形资产(不含土地使用权) 扣减与之相关的递延税负债后的净额	0
2.1.3 依赖未来盈利的由经营亏损引起的净递延税资产	0
2.1.4 贷款损失准备缺口	0
2.1.4.1 贷款损失准备缺口（采用权重法计算信用风险加权资产的银行）	0
2.1.4.2 贷款损失准备缺口（采用内评法计算信用风险加权资产的银行，包括内评法全覆盖和部分覆盖）	0
2.1.5 资产证券化销售利得	0
2.1.6 确定受益类的养老金资产扣减与之相关的递延税负债后的净额	0
2.1.7 直接或间接持有本银行的普通股	0
2.1.8 未按公允价值计量的项目进行现金流套期形成的储备	0
2.1.9 自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益	0
2.1.10 商业银行间通过协议相互持有的核心一级资本	0
2.1.11对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本投资	0
2.1.12 有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本缺口	0
2.2 门槛扣除项目合计	0
2.2.1 对未并表金融机构小额少数资本投资中的核心一级资本	0
2.2.1.1 其中应扣除金额	0
2.2.2 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本	0
2.2.2.1 其中应扣除金额	0
2.2.3 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产	0
2.2.3.1 其中应扣除金额	0
2.2.4 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本和其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产的未扣除部分	0
2.2.4.1 其中, 超过核心一级资本15%的应扣除金额	0
2.2.4.1.1 应在对金融机构大额少数资本投资中扣除的金额	0
2.2.4.1.2 应在其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产中扣除的金额	0
2.3 其他应在核心一级资本中扣除的项目合计	0
2.4 应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣缺口	0
3.其他一级资本	0
3.1 其他一级资本工具及其溢价	0
3.1.1 优先股及其溢价	0
3.1.2 其他工具及其溢价	0
3.2 少数股东资本可计入部分	0
3.3 其他	0
4.其他一级资本监管扣除项目	0
4.1全额扣除项目	0
4.1.1 直接或间接持有本银行其他一级资本	0
4.1.2 商业银行间通过协议相互持有的其他一级资本	0
4.1.3 对未并表金融机构大额少数资本投资中的其他一级资本	0
4.1.4 对有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本投资	0
4.1.5 有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本缺口	0 0
4.2门槛扣除项目	0
4.2.1 对未并表金融机构小额少数资本投资中的其他一级资本	0
4.2.1.1 其中应扣除部分	0
4.3 其他应在其他一级资本中扣除的项目	0
4.4 应从二级资本中扣除的未扣缺口	0
5.二级资本	866.78
5.1 二级资本工具及其溢价可计入金额	0
5.2 超额贷款损失准备	866.78
5.2.1 超额贷款损失准备（采用权重法计算信用风险加权资产的银行）	866.78
5.2.2 超额贷款损失准备（采用内评法计算信用风险加权资产的银行，包括内评法全覆盖和部分覆盖）	0
5.3 少数股东资本可计入部分	0
5.4 其他	0
6.二级资本监管扣除项目	0
6.1全额扣除项目	0
6.1.1 直接或间接持有本银行的二级资本	0
6.1.2 商业银行间通过协议相互持有的二级资本	0
6.1.3 对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资本	0
6.1.4 对有控制权但不并表的金融机构的二级资本投资	0
6.1.5 有控制权但不并表的金融机构的二级资本缺口	0
6.2门槛扣除项目	0
6.2.1 对未并表金融机构小额少数资本投资中的二级资本	0
6.2.1.1 其中应扣除部分	0
6.3其他应在二级资本中扣除的项目	0
7.用于计算扣除门槛的核心一级资本净额	0
7.3.1 核心一级资本净额1（仅扣除全额扣除项目）	7657.27
7.3.2 核心一级资本净额2（扣除全额扣除项目和小额少数投资应扣除部分后）	7657.27
7.3.3 核心一级资本净额3（扣除除2.2.4.1以外的所有扣除项后的净额）	7657.27
8.资本净额	8524.05
8.1 核心一级资本净额	7657.27
8.2 一级资本净额	7657.27
8.3 总资本净额	8524.05
附注项目:未分配利润中应分未分部分	0
9.资本充足率	11.03
9.1一级资本充足率	9.91
9.2核心一级资本充足率	9.91

四、董事、监事、高级管理层人员和员工情况

（一）董事

序号	姓名	姓别	单位	职务	工作天数
1	李铁柱	男	白城洮北惠民村镇银行	董事长	30天
2	王宏伟	男	白城洮北惠民村镇银行	董事	全年
2	白文武	男	白城洮北惠民村镇银行	董事	全年
3	芮艳玲	女	白城洮北惠民村镇银行	董事	全年
4	荣光	男	白城洮北惠民村镇银行	董事	全年

（二）监事

序号	姓名	姓别	单位	任职	工作天数
1	杜成宝	男	白城洮北惠民村镇银行	监事长	全年
2	贾子跃	女	白城洮北惠民村镇银行	监事	全年
3	王森	男	白城洮北惠民村镇银行	监事	30天

（三）高级管理层

序号	姓名	性别	职务
1	李铁柱	男	董事长
2	杜成宝	男	监事长
3	王宏伟	男	行长
3	王凤山	男	副行长
4	白文武	男	副行长

（四）本行员工情况

截至2023年末，本行在册员工71人。按年龄结构划分，45岁以下的占90.91%，45岁以上的占9.09%；按文化结构分，本科及以上员工占比55.84%，本科以下员工占比44.16%。

五、财务报告

本行2023年度财务报告经信永中和会计师事务所天津分所按国内审计准则审计，注册会计师出具了标准无保留意见的审计报告。

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